С сегодняшнего дня клиенты Банка Хоум Кредит могут привязать одну из своих карт к номеру телефона и с легкостью переводить или принимать деньги с карт других российских банков. Для этого нужно просто указать номер телефона, к которому привязана карта.
Сервис разработан компанией Visa и позволяет переводить деньги с одной карты на другую вне зависимости от банка, который ее выпустил, и платежной системы.
К номеру телефона можно привязать любую действующую карту Банка Хоум Кредит: дебетовую, кредитную или карту рассрочки «Свобода». К одному телефону можно привязать только одну карту банка.
Как привязать карту к телефону?
Все очень просто: сначала нужно открыть приложение «Мой кредит» (веб или мобильную версию) и выбрать любую карту Банка Хоум Кредит. Затем нужно нажать кнопку «Привязать» и дождаться смс-кода с подтверждением операции. Готово! Теперь вы можете переводить или принимать на карту деньги, просто указывая номер телефона.
А если вы захотите поменять привязанную карту? Ничего сложного – вам просто нужно выбрать в сервисе «Мой кредит» новую карту, и ранее привязанная карта отвяжется автоматически.
Первыми оценить возможности новой услуги смогут держатели карт четырех банков , среди которых: Банк Хоум Кредит, ВТБ, Русский Стандарт, Тинькофф Банк.
Перевод денег между картами Банка Хоум Кредит — без комиссии, перевод клиенту стороннего банка с карты клиента Банка Хоум Кредит — 1%, мин. 100 рублей. Перевод по номеру телефона на карту Банк а Хоум Кредит с карты стороннего банка выполняется в приложениях и по тарифам банка, с карты которого совершается перевод.
На карту какого банка можно совершить перевод?
Итак, если ограничений, касающихся организации, выпустившей карту получателя перевода, нет, следует знать о требованиях к самому пластику. В настоящее время допускается совершение таких операций только на карты платежного типа Виза либо Мастеркад.
Хоум Кредит
Виды денежных переводов Хоум Кредит
- Переводом внутри банка между своими счетами вы можете пополнять накопительные вклады, вносить плановые платежи по кредитным картам и оплачивать задолженность по займам.
- Отправляйте деньги знакомым и родственникам на карту – достаточно знать ее номер. При этом неважно, где она оформлена – пополняется платежный инструмент любого российского банка.
- Переведите средства в уплату налогов и другие обязательные платежи в федеральные и муниципальные бюджеты – Хоум Кредит не взимает комиссию.
- Подключайтесь к услуге регулярных переводов и избавьтесь от необходимости «заправлять» мобильный телефон – деньги будут автоматически поступать на счет. Вы сами определяете сумму перевода* и минимальный остаток на балансе**, при котором сработает автоматический платеж.
* от 50 р. до 10 000 р.
** для операторов Мегафон и Билайн – 30 / 150 / 600 р., для МТС – от 30 р. до 1500 р.
Важно! Совершение денежных переводов физическими лицами не должно быть связано с ведением коммерческой деятельности.
Какими способами доступно сделать в Хоум Кредит перевод денег
Совершайте денежные переводы любым удобным способом:
Как осуществить в Хоум Кредит перевод с карты на карту
- Зайдите на страницу «Перевод внутри банка» или используйте раздел «Переводы между своими счетами» (если вы являетесь держателем пополняемой карты).
- Укажите счет списания и счет поступления.
- Введите сумму и подтвердите перевод.
Подключите к карте СМС-уведомление и получайте информацию о поступлении средств на счет. Стоимость услуги – 50 р. в месяц.
Как осуществить в Хоум Кредит перевод в другой банк
Межбанковский перевод по номеру карточки
- Выберите пункт «Создать платеж или перевод» в меню «Переводы и платежи».
- Нажмите «Перевод в другой банк по номеру карты».
- Укажите данные перевода:
- счет для списания;
- номер банковской карты получателя;
- сумму платежа.
Проверьте информацию и подтвердите отправку.
* сохраняется как шаблон при выборе соответствующего поля.
Условия и ограничения отправки средств по номеру карточки через интернет-банк:
* большая сумма отправляется несколькими переводами.
Межбанковский перевод по реквизитам карты Хоум Кредит
Отправляйте средства в любой банк РФ по реквизитам платежного средства Хоум Кредит на странице стороннего сервиса*. Для совершения платежа укажите информацию с лицевой и обратной стороны карточки:
- номер, состоящий из 16-ти цифр;
- срок окончания действия (месяц и год в формате ММ/ГГ);
- трехзначный CVC2 / CVV2 код – используется для подтверждения платежа.
* использование сервиса банка-получателя уменьшает размер комиссии за операцию и сокращает ее срок.
Главные отличия перевода денег по реквизитам карты от перевода по ее номеру:
- Можно использовать кредитку Хоум Кредит.
- Не нужно подключать онлайн-банку.
- Лимит на перевод денег больше.
Какая в Хоум Кредит комиссия за перевод
Согласно новым тарифам по обслуживанию клиентов – физических лиц, вступившим в силу 01.07.2015, комиссия за отправку перевода Хоум Кредит через клиент-банк:
- между счетами одного физического лица – не взимается;
- на внутренний счет банка – не взимается;
- в пользу бюджетных организаций и внебюджетных государственных фондов – не взимается;
- на счет в другом банке – 10 р.;
- на карту любого банковского учреждения РФ, партнера платежных систем VISA и MasterCard – 100 р.
Стоимость переводов без использования интернет-банка:
- перевод в рублях на счет другого банка в офисе Хоум Кредит – 250 р.;
- перевод иностранной валюты на счет другого банка – $10 / €10.
Услуга перевода предоставляется при наличии необходимой суммы на счете клиента для отправки платежа и комиссионного вознаграждения банка.
Инструкция перевода через интернет, банкомат
Банк Хоум Кредит позволяет держателям своей пластиковой продукции осуществлять переводы на карты других финансовых компаний несколькими способами. А именно:
- Посетив лично ближайшее отделение банковской структуры.
- Через банкоматы и терминалы.
- Используя интернет-банкинг.
- На официальном сайте Хоум Кредит (инструкция, как подключить личный кабинет Хоум кредит: ).
Наиболее удобным вариантом перечисления денег является интернет-банкинг организации. Для того, чтобы воспользоваться данным способом, придерживайтесь такой инструкции:
Время перевода
Помните, что при совершении подобных операций важно верно указывать номер карты получателя. Ошибка грозит отправкой по чужим реквизитам. А это чревато потерей времени и самих денег. Так как не всегда возможно их вернуть.
Какая комиссия за перевод?
Комиссионный сбор в данном случае представляет собой фиксированную сумму,а не процент. В настоящее время данная
комиссия равна 100 рублям за одну транзакцию
Таким образом можно сделать вывод, что отправка денежных средств между Хоум Кредит и Сбербанком весьма выгодна. Когда речь идет о крупных суммах проще заплатить 100 рублей, чем процент, как в случае с транзакциями Тинькофф-Сбербанк.
Как оплатить Хоум Кредит через Сбербанк
Вносить кредитные платежи можно не только в том банке, где был оформлен кредит. Многие финансовые организации дают заемщикам разные возможности для перечисления средств в другие банки. О том, как совершать платежи по кредитам банка Хоум Кредит в Сбербанке, читайте в статье.
Можно ли оплатить Хоум Кредит через Сбербанк
- через банкоматы и терминальные устройства;
- через операционные окна банка;
- через ресурс «Сбербанк Онлайн»;
- по телефону с помощью мобильного приложения;
- подключив «Автоплатеж».
Для осуществления перевода средств необходимо знать БИК банка Хоум Кредит, номер кредитного договора и счета для погашения. Все эти данные указаны в договоре кредитования. Если по каким-либо причинам договора под рукой не оказалось, то получить информацию по реквизитам можно в службе поддержки банка по бесплатному телефонному номеру 8 800 700 800 6.
Перевод средств через Сбербанк не является бесплатным. По тарифам за него возьмется от 1 до 2% от суммы перевода, в зависимости от способа списания средств. Деньги, переведенные с карты или внесенные наличными, зачислятся на счет в банке Хоум Кредит через 2-3 дня, поэтому платить стоит заранее.
Хоум Кредит через Сбербанк онлайн
Последовательность действий следующая:
- Зайти во вкладку «Платежи и переводы».
- Выбрать «Погашение кредитов в другом банке».
- Нажать «Кредиты/переводы в другой банк по БИК».
- Выбрать карту для списания средств.
- Набрать БИК Хоум Кредит (045585216).
- Ввести счет получателя (двадцатизначный).
- Указать ФИО заемщика.
- Указать сумму платежа и номер контактного телефона.
- Нажать «Подтвердить по SMS».
- Дождаться кода для подтверждения на мобильный телефон.
- Ввести код и нажать «Подтвердить».
- Распечатать или сохранить квитанцию об оплате.
Платежное поручение можно отложить в шаблон, чтобы при последующих платежах не набирать реквизиты заново.
Как оплатить Хоум Кредит картой Сбербанка
Кроме системы «Сбербанк Онлайн» есть еще несколько способов оплаты кредита безналично.
Списание может быть произведено через банкоматы и устройства самообслуживания. Они работают круглосуточно и позволяют произвести платежи в любое время дня и ночи. Количество точек самообслуживания очень велико, поэтому проблем с доступностью не возникает. По желанию клиента сумма может быть внесена в размере, установленном графиком платежей, или в большем объеме.
Для того, чтобы оплатить кредит через банкомат, достаточно знать БИК, номер кредитного счета и дату заключения договора. Средства можно списать с дебетовой карты, например, зарплатной. Процедура погашения кредита очень проста.
- В меню нужно выбрать пункт «Погашение кредитов».
- В открывшемся окне набрать реквизиты кредитного договора. Далее программа предоставит плательщику выбор: погашать сумму по графику или увеличить ее.
- После ввода суммы нужно нажать кнопку «Оплатить». Терминал выдаст чек, который необходимо сохранять до погашения кредита полностью.
- для iPhone;
- для iPad;
- для Android;
- для Windows Phone.
При этом погашение кредитов в Хоум Кредит с карты Сбербанка производится аналогично переводам в «Сбербанк Онлайн». Безопасность платежей и сохранность персональных данных гарантируется.
Клиентам Сбербанка предоставлена возможность подключиться к функционалу «Автоплатежа». Данная услуга предполагает ежемесячное списание средств в погашение кредитов в Хоум Кредит без личного участия заемщика. В определенную дату деньги переводятся по назначению (при их наличии на карте). Информация о произведенном платеже поступает на телефон заемщика в виде СМС.
Подключить «Автоплатеж» можно:
- через «Сбербанк Онлайн»;
- через банкоматы и терминалы;
- в офисе банка.
В первом случае необходимо:
- зайти в Личный кабинет;
- открыть вкладку «Мои автоплатежи»;
- нажать «Подключить автоплатеж»;
- из списка операций выбрать подходящую;
- установить параметры платежа.
Во втором случае последовательность действий следующая:
- ввести карту в приемник;
- набрать ПИН код;
- зайти в «Личный кабинет, информация и сервис»;
- выбрать «Автоплатежи»;
- нажать «Подключить автоплатеж»;
- ввести необходимую информацию.
При подключении услуги в отделении банка достаточно предоставить операционисту карту, паспорт и реквизиты платежа. Оформление займет несколько минут.
Для тех клиентов, которые не доверяют онлайн переводам, осуществить платеж в Хоум Кредит можно в кассе Сбербанка. Данные для перевода необходимо внести в специальную форму (поручение) и передать операционисту. На основании указанных реквизитов будет осуществлен платеж. Средства для него могут быть внесены как наличными, так и списаны с карты или вклада. Плата за перечисление составит 2% от суммы перевода, не менее 50 р. и не более 1500 р.
Как перевести деньги с Хоум Кредита на Сбербанк
Перевод средств из Хоум Кредит Банка в Сбербанк осуществляется:
В первом случае клиент должен предоставить точные реквизиты банка-получателя и своего счета операционисту. Комиссия за перевод составит 100 р. при переводе с карты на карту. В остальных случаях – от 0,5 до 1, 95% от суммы перевода, минимум 30 р.
Перечисление средств в интернет-банке Хоум Кредит обойдется так же, как и в отделении банка. Для перевода с карты на карту дополнительно к номеру, прописанному на «пластике», необходимо указать номер карточного счета и ФИО получателя.
Сбербанк – Хоум Кредит погашение кредита. Отзывы заемщиков
Сбербанк и Банк Хоум Кредит – два крупных финансовых учреждения, осуществляющих кредитование населения. Переводы в погашение кредитов этих банков производятся аналогичными способами. Межбанковская система взаиморасчетов давно и хорошо отлажена, однако бывают ситуации, вызывающие недовольство клиентов. Наиболее часто встречающиеся претензии:
Лимиты и другие ограничения
На данный момент Home Credit установил следующие лимиты по переводам средств:
Как перевести деньги с Хоум кредит на карту другого банка?
Перевод денежных средств между картами сегодня является наиболее востребованной банковской операцией среди потребителей. В данном обзоре речь пойдет о нюансах проведения операции: перевести деньги с Хоум кредит на карту другого банка.
В любое время оформляйте кредитную, дебетовую и карту рассрочки
Анализируйте свои доходы и расходы в наглядных графиках
За несколько минут оплачивайте любые услуги и сервисы по реквизитам и QR-коду
Пользуйтесь любыми продуктами банка и партнёров без посещения офиса
Погашайте кредиты через приложение полностью или частично когда захотите — без комиссии и скрытых платежей.
График платежей напомнит о предстоящем платеже, а с помощью опций вы сможете перенести дату платежа или пропустить его.
Не надо искать бумажный договор, чтобы узнать его условия. Все справки и выписки доступны круглосуточно без посещения офиса.
и бесплатный лимит 100 000 ₽ в месяц для переводов по номеру карты
Отправляйте деньги напрямую в СберБанк без комиссии по номеру телефона
Управляйте лимитами на переводы, снятие наличных и зарубежными операциями, меняйте ПИН-код, блокируйте или перевыпускайте карту.
Узнавайте реквизиты карты и настраивайте push-уведомления, чтобы получать информацию об операциях и кредите.
Персональная аналитика расходов и доходов по категориям и в понятных графиках.
Рассказываем про жизненные лайфхаки, финансовую грамотность и делаем персональные предложения.
Карта без пластика — заботиться о природе стало проще!
Получите в приложении любую карту «Польза» и пользуйтесь её электронной версией как обычной:
Бесконтактная оплата через Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay
Бесплатное пополнение с других карт и переводы без комиссии
Безопасная оплата любых товаров и услуг в интернете
Бесплатно пополняйте карты и счета, переводите деньги по номеру телефона, карты и реквизитам, оформляйте новые продукты.
Продукты банка
Мобильное приложение Хоум Кредит
Можно ли перевести деньги с кредитной карты Хоум Кредит?
Перевод денег между картами Банка Хоум Кредит — без комиссии, перевод клиенту стороннего банка с карты клиента Банка Хоум Кредит — 1%, мин. 100 рублей. Перевод по номеру телефона на карту Банка Хоум Кредит с карты стороннего банка выполняется в приложениях и по тарифам банка, с карты которого совершается перевод.
Как пользоваться приложением мой кредит Хоум кредит?
По номеру кредитного договора
Можно ли с Каспи Голд оплатить кредит?
Вы можете оплатить кредит с карты Kaspi Gold не приходя в отделение банка — на Kaspi.kz в разделе «Мой Банк» во вкладке «Ежемесячный платёж». Для этого нужно выбрать карту в качестве способа оплаты.
Как узнать поступил ли платеж в Хоум Кредит Банк?
Мы отменили комиссию за оплату кредитов онлайн — через сайт банка и сервис «Мой кредит». Погашать задолженность можно картой любого российского банка — комиссии со стороны Банка Хоум Кредит не будет. Через «Мой кредит» и сайт банка можно оплачивать любые кредиты Банка Хоум Кредит и вносить платежи по кредитным картам.
Как узнать остаток по кредиту в Хоум Кредит?
По телефону вы можете самостоятельно узнать сумму задолженности, воспользовавшись услугой «телефонный банк», набрав номер карты и специальный код TPIN. Его вы получите, позвонив по бесплатному телефону: 8 800 700-80-06. Посмотреть долг по кредиту можно через личный кабинет в интернет-банкинге.
Можно ли через приложение Каспи оплатить кредит?
Услуги. Погашение кредита
Как узнать остаток по кредиту по номеру договора?
Как узнать остаток кредита по номеру договора?
- позвонить на горячую линию Вашего банка;
- в мобильном приложении;
- через раздел Госуслуг;
- через банкомат Вашего банка;
- посредством визита в отделение Банка.
Банк Хоум Кредит запустил возможность добавлять карты в приложение «Кошелёк»
Клиенты Банка Хоум Кредит со смартфонами на базе Android получили возможность добавлять любые карты банка в приложение «Кошелёк». С его помощью они могут бесконтактно оплачивать покупки через сервис Кошелёк Pay. Это открывает новые возможности владельцам ряда моделей смартфонов Honor и Huawei: теперь они смогут полноценно использовать их при бесконтактной оплате картами Банка Хоум Кредит в любой торговой точке, что удобно и безопасно.
«Сотрудничество с Кошельком — необходимое решение, которое позволит нашим клиентам со смартфонами без сервисов Google, в особенности брендов Honor и Huawei, оплачивать покупки бесконтактно. Для нас очень важно, чтобы клиенты могли максимально удобно и без ограничений пользоваться картами Банка Хоум Кредит», — комментирует Павел Михалев, директор департамента по развитию онлайн-сервисов Банка Хоум Кредит.
Интеграция окажется полезной и для тех клиентов банка, кто привык пользоваться Кошельком в качестве визитницы c картами лояльности. Теперь все карты будут размещены в одном приложении с Pay-сервисом, которое можно назначить в качестве основного платежного. Для этого нужно всего лишь тапнуть (коснуться) банковской карты на главном экране приложения. Пользоваться Кошельком могут и те клиенты, кто уже использует другие платёжные сервисы – Google Pay или Samsung Pay.
Чтобы добавить платёжные карты, нужно установить приложение «Кошелёк» из магазина приложений Google Play или AppGallery, зайти в него и выбрать опцию «Добавить новую карту».
«Миссия Кошелька — не только избавить мир от пластиковых карт, но и заменить физический бумажник в кармане пользователя. Таким цифровым аналогом привычного бумажника Кошелёк уже стал для 11 миллионов пользователей, которые используют приложение каждый месяц для удобной и безопасной оплаты покупок и получения скидок», — отметил Кирилл Горыня, сооснователь и генеральный директор приложения «Кошелёк».
Кошелёк Pay — это сервис, позволяющий быстро и безопасно оплачивать покупки касанием смартфона. Добавив в приложение «Кошелёк» данные своей банковской карты, можно оплачивать покупки в магазинах в России и по всему миру, а также совершать покупки в самом приложении. Кроме того, в приложение «Кошелёк» удобно добавлять для хранения и использования скидочные и карты лояльности, билеты, купоны и приобретать подарочные сертификаты, чтобы они всегда были под рукой вместе с банковскими картами Банка Хоум Кредит.
Как связаться с оператором Хоум кредит?
Номер для бесплатного звонка по вопросам кредитов, депозитов и т. д. — 7979. Режим работы с 08:00—22:00. Номер по вопросам карточного обслуживания — 7373. Режим работы — круглосуточно.
Как оплатить кредит Хоум Кредит Банк?
Для оплаты кредита Home Credit банка через официальный сайт нужно:
- Зайти на сайт банка.
- Выбрать из двух вариантов: погашение по номеру договора или номеру карты.
- Указать соответствующие данные и нажать «Далее».
- Ввести сумму погашения.
- Подтвердить операцию.
Как перевести деньги с карты Хоум Кредит на карту сбербанка?
Сам процесс перевода очень простой: в приложении «Хоум Кредит», клиенту необходимо выбрать перевод по номеру телефона в разделе «Оплата», указать номер телефона получателя и выбрать СберБанк в качестве банка-получателя. Похожую операцию клиент может совершить в приложении Сбербанка.
Очередное обновление приложения Банка Хоум Кредит
В новой версии клиенты с приложением «Хоум Кредит» для iOS могут переводить рубли в валюту и обратно. Для этого нужна валютная карта Банка Хоум Кредит, а если её нет — можно оформить карту прямо в приложении.
Также в приложении для iOS теперь можно управлять картами других банков, которые использовались для пополнения кредита или карты Банка Хоум Кредит. Их можно удалять, скрывать, переименовывать и менять порядок на главном экране приложения. Ранее такой функционал был реализован в приложении для Android.
В приложениях для iOS и Andriod добавлены шаблоны переводов по номеру карты, а также отображение статуса по кредитным каникулам для карт: клиенты могут видеть не только факт подключения, но и срок их действия.
«Мы продолжаем расширять возможности нашего единого приложения «Хоум Кредит» и переносим в него все возможности старого мобильного банка. Уже сейчас клиенты могут выполнять большую часть операций по кредитным и дебетовым продуктам банка полностью дистанционно. Кроме того, мы постоянно совершенствуем дизайн приложения для iOS и Android, чтобы им было удобнее пользоваться», — комментирует Павел Михалёв, директор департамента онлайн-сервисов Банка Хоум Кредит.
Какая комиссия с сбербанка на хоум кредит?
За онлайн-перевод денег с карты на карту взимается фиксированная комиссия — 1,5% от суммы перевода.
Клиенты банка часто спрашивают, можно ли с карты Свобода Хоум Кредит снять наличные. Владелец «пластика» вправе вносить личные или использовать кредитные средства, но снимать деньги нельзя. При попытке снять наличные банкомат выдает ошибку. Ниже рассмотрим, в чем причина такой ситуации, и можно ли обойти установленный запрет.
Особенности программы
В карте рассрочки Свобода от Хоум Кредит снятие наличных не предусмотрено по простой причине — финансовый инструмент имеет другое назначение. Он выпускается для совершения покупок любых товаров и пользования услугами в партнерских торговых точках с условием разделения платежа на 12 частой (оплата в течение года).
Чтобы разобраться в вопросе, можно ли снять наличные, стоит выделить нюансы карты Свобода от Хоум Кредит:
- Сумма покупок, сделанных за 30 дней, разделяется на равные платежи. Их можно вносить в течение всего срока рассрочки или сразу для погашения задолженности.
- При покупке продукции в торговых точках вне партнерской программы срок действия рассрочки Хоум Кредит ограничивается 51 днем. В этот период кредит обходится в 0%. При этом снять наличные нельзя. Указанный вид услуги действует по всей территории РФ.
- Если покупка осуществляется у партнеров, срок рассрочки достигает 12 месяцев с нулевой переплатой. При этом получение и обслуживание карты Свобода от банка Хоум Кредит ничего не стоит клиенту.
О том, как закрыть карту Хоум кредит через интернет вы сможете прочитать здесь.
Наиболее выгодный вариант — покупка в партнерской сети. К примеру, в случае приобретения телефона за 20 000 рублей на 10 месяцев клиент ежемесячно платит по 2000 рублей. Иным словами, оплата осуществляется только за товар. На вопрос, есть ли переплата, стоит ответить отрицательно. В остальных случаях можно пользоваться безлимитным периодом.
Для оформления карты достаточно внести данные в анкету на сайте банка, получить решение о возможности оформления «пластика» и забрать удобный «пластик» в офисе. Доступен вариант доставки курьером. При заказе платежного инструмента сразу оговаривается, можно ли снимать наличные деньги с карты Свобода. Сотрудники банка поясняют, что «пластик» используется только в качестве инструмента для получения рассрочки и не более того.
На карточку можно вносить деньги в качестве оплаты за товары через кассу, терминал или банкомат. Допускается пополнение карточки для приобретения товаров с более высоким лимитом. При проведении операций на телефон клиента приходят SMS или Push сообщения, благодаря которым можно контролировать операции и следить за состоянием счета. Многие спрашивают, доступен ли контроль денег через личный кабинет на сайте. Ответ и здесь положительный.
Как проходит активация карты Свобода мы расскажем вам в другой статье.
Можно ли снять наличные
Как отмечалось, обналичивание денег с карты Свобода Хоум Кредит не предусмотрено. Финансовая организация выпускает «пластик» только с одной целью — дать возможность клиентам делать покупки в рассрочку на 12 месяцев (для магазинов-партнеров) или с льготным периодом в 51 день. Держатель вправе вносить на счет определенную сумму и даже совершать переводы. После этого ему доступна только покупка.
Карта рассрочки Собода Хоум Кредит не подразумевает снятие наличных ни при каких обстоятельствах. Внесенные средства можно использовать только для приобретения какого-либо товара или получения услуги. Это актуально даже для тех случаев, когда человек внес на счет сумму, превышающую стоимости покупки. Если пользователь пытается обойти ограничение и снять наличные в банкомате, последний не выдаст деньги. Он выдает ошибку и показывает невозможность выполнения операции. Стоит ли вообще это делать? Если настаивать на получении средств и сделать запрос несколько раз подряд, счет могут временно блокировать.
Чтобы избежать таких последствий, карту Свобода Хоум Кредит необходимо использовать только по назначению — для оплаты товаров или услуг. Альтернативный вариант применения заключается в хранении денежных средств и не более того. Возникает вопрос — почему Хоум Кредит запрещает снять наличные с карты Свобода. Причина в том, что «пластик» создан с конкретной целью. Чтобы защитить пользователей и себя от мошеннических действий, все операции по обналичиванию запрещены. В ином случае у финансовой организации возникали бы трудности с отслеживанием финансовых транзакций. Если банк разрешит использовать средства для оформления рассрочки и снятия, контролировать их перемещение будет трудно. Стоит ли это делать — вопрос. О том, как использовать баллы карточки Польза Хоум Кредит мы расскажем по ссылке.
Можно ли обойти запрет
С помощью инструмента рассрочки не получится снять деньги и выполнить другие действия — оплатить баланс телефона, приобрести газету в обычном киоске, скупить на рынке или перевести средства на другую карту. Все это сделано для того, чтобы клиенты не смогли обойти действующий запрет.
Несмотря на жесткие ограничения, все-таки существует способ, как обналичить карту рассрочки Свобода Хоум Кредит. Здесь выделяется два пути:
Указанные пути не поощряются банком, но последний не может контролировать действия клиента, поэтому сама схема не запрещена. При выборе первого способа «снять» деньги нужно доверять человеку и быть уверенным, что он отдаст всю сумму. Во второй ситуации имеется риск потери до 10-20 процентов стоимости.
Итоги
Теперь вы знаете, можно ли с карты Свобода Хоум Кредит снять наличные, и как обойти ограничение банковской организации. Но обманывать банк нет смысла, ведь существует ряд других платежных инструментов, предназначенных для хранения и использования средств. Что касается карты Свобода, она подходит для других целей.
С ее помощью можно производить оплату за товары в любых точках, где имеется банковский терминал. Также допускается покупка с оплатой товара в течение 12 месяцев или льготным периодом в 51 день. В партнерской программе участвует больше 60 000 торговых точек, что позволяет покупать ценные вещи в любое время и без бумажной волокиты. Если необходимо снять наличные, лучше использовать другой платежный инструмент, ведь карта Свобода от банка Хоум Кредит имеет другое и не менее полезное назначение.
«Свобода» не является кредиткой, как часто думают новые клиенты ХоумКредит Банка. Это — карта рассрочки, и привилегии она дает соответствующие:
- Никаких переплат за покупку товаров в рассрочку;
- Карточка выпускается и обслуживается полностью бесплатно;
- Максимальный срок рассрочки равен одному году;
- Более 40 000 розничных точек сотрудничают с ХоумКредит Банком, предоставляя держателям «Свободы» услугу бесплатной рассрочки.
Можно ли снять наличные?
Ни стандартный тариф «Свобода», ни расширенный пакет «Свобода +» не предоставляют услугу снятия наличных с карты. Это не кредитка, а именно карта рассрочки, поэтому ее функционал ограничен. Деньги можно тратить только на товары в магазинах-партнерах банка.
Таким образом, единственный способ «обналичить» деньги — это договориться с друзьями или родственниками о том, что вы покупаете им товар с помощью карты, а они отдают вам наличные.
Можно ли перевести на другую карту?
Перевести деньги с карты рассрочки Совесть нельзя. Так же как и с наличными, данная функция у карты не предусмотрена.
Что будет, если положить деньги сверх кредитного лимита?
Ничего страшного, просто баланс на карточке станет положительным. Деньги снять нельзя, но можно потратить их на товары. При этом ежемесячные платежи будут взиматься в счет суммы, пополненной сверх кредитного лимита.
Карта рассрочки Свобода
Рассрочка 10 мес. на всё до 30.09.2019
- Рассрочка до 12 месяцев
- 0% на все покупки
- 0₽ обслуживание
Итак, снять или перевести деньги с карты рассрочки Свобода Хоум Кредит банка невозможно, не важно заемные ли это средства или собственные. Однако можно оплачивать покупки: если на карте собственные деньги, то в любых магазинах, если кредитные, то важно знать, что что у карты Совесть есть два кредитных лимита — один для магазинов-партнеров, другой для всех остальных.
На рынке банковских услуг кроме привычных для нас кредиток все чаще встречаются предложения оформить карту рассрочки. И одним из самых интересных продуктов является карта рассрочки Свобода, выпускаемая Хоум Кредит Банком.
Оформление
Получить карту достаточно просто. Нужно соответствовать требованиям банка и предоставить несколько документов. Для того чтобы стать владельцем карты «Свобода», надо заполнить анкету. Она небольшая и на ее оформление потребуется не более 2-3 минут. Надо указать:
- ФИО;
- дату рождения;
- паспортные данные;
- номер мобильного телефона;
- свой среднемесячный доход.
Если у потенциального клиента есть электронная почта, ее тоже можно указать в анкете. Ответ на заявку приходит быстро, обычно в течении нескольких минут.
Анкету можно заполнить и при личном визите в любое отделение кредитной организации. С собой следует взять паспорт и СНИЛС, а бланк заявки даст сотрудник офиса.
Требования к заемщику
Требования к потенциальным держателям такие:
- минимальный возраст – 18 лет;
- максимальный – 64 года;
- гражданство РФ;
- стаж на последнем месте работы – от 3 месяцев;
- номер сотового телефона, зарегистрированный на клиента.
Документы
Для оформления карты нужны только два документа:
- российский паспорт;
- СНИЛС.
Подтверждать указанный в анкете доход не нужно.
Получение
После одобрения заявки карту можно забрать самостоятельно в отделении банка либо получить через курьера. Он привезет ее по указанному адресу – в офис или на дом.
Пользование
Картой можно пользоваться как при оплате в обычных магазинах, так и совершая покупки в интернете.
Тарифы
По условиям банка по этой карте есть два кредитных лимита. Один составляет максимум 150 тыс. руб. Эту сумму можно потратить в любом магазине, получая при этом рассрочку до трех месяцев.
Для партнеров другие условия. Максимально доступная сумма – 300 тыс. руб., а оплачивать покупки можно до 12 месяцев.
Общее количество торговых точек – партнеров банка – более 40 тысяч. На сайте банка нетрудно найти нужный магазин. Их можно выбрать по типу предоставляемой рассрочки или по месту расположения.
Условия рассрочки у партнеров отличаются. Максимальный срок, как было уже сказано, составляет один год. Минимальный определяет сама торговая точка.
Срок оплаты определяется так. Общая стоимость товара делится на количество месяцев, которые дает магазин. Первый платеж производят до окончания следующего месяца после приобретения вещи.
Если сделать несколько покупок, то все платежи по ним суммируются. Следовательно, надо заплатить по всем кредитным линиям до конца месяца.
За несколько дней до даты платежа банк присылает клиенту СМС. Там указана сумма, которую следует внести и дата оплаты. Как правило, указывается минимальный платеж. Иногда может быть и рекомендуемый. Вносить больше указанной суммы не возбраняется.
Снятие наличных
Снимать наличку с карты нельзя. Причем это относится даже к собственным средствам. Если попробовать провести эту операцию в банкомате, то он выдаст ошибку. При совершении нескольких попыток карта будет заблокирована.
Пополнение
Пополнить карту можно с комиссией или без нее. Бесплатно это можно сделать в отделении банка, в терминалах или банкоматах кредитной организации или в банках-партнерах, либо в личном кабинете переводом с других карт.
Комиссия взимается при таких способах пополнения:
- в терминалах различных платежных систем;
- в магазинах-партнерах;
- со счета мобильного телефона;
- почтовыми переводами;
- через WebMoney.
Если платеж осуществляется со счета в другом банке, то он может поступить только через несколько дней. Поэтому лучше совершать оплату за несколько дней.
Оплатить задолженность можно несколькими способами:
- используя приложение «Мой кредит»;
- через систему дистанционного обслуживания;
- через банкомат Хоум Кредита;
- в кассе в любом отделении банка;
- через платежную форму на сайте.
Штрафы за просрочку
Если вовремя не внести оплату, то банк начислит штраф в размере 590 рублей. После того, как клиент его оплатит, он получит возможность снова пользоваться картой без ограничений. Но следует иметь в виду, что факт задержки платежа негативно скажется на кредитной истории заемщика. Лучше всего платить за несколько дней до установленного срока.
Помимо штрафа необходимо будет заплатить процент за пользование деньгами — от 17,9% годовых.
Если вы вовремя вносите все платежи пользование деньгами будет бесплатным. Как только вы просрочили платеж на сумму долга начнет начисляться процент! Не допускай просрочек для выгодного пользования картой.
Блокировка
При определенных обстоятельствах (например, потеря или кража), карту можно заблокировать. Клиент может выбрать период, в течение которого пластик будет не активен.
Подробнее о том как заблокировать карту читайте в отдельной статье: https://cardrs.ru/svoboda/zablokirovat-kartu-rassrochki-home-credit.html
Закрытие
Закрыть карту можно раньше, чем закончится срок ее действия. Для этого необходимо сначала полностью погасить задолженность по ней. Далее можно действовать двумя путями:
- прийти в любое отделение банка и написать заявление с указанием причины;
- позвонить на горячую линию.
При телефонном звонке оператор попросить назвать некоторые личные данные, чтобы идентифицировать клиента, но никогда не просит назвать полностью реквизиты карты, особенно CVV код на обратной стороне, и код из СМС.
После того, как работник банка проверит баланс и зарегистрирует заявление, карта будет закрыта.
Подробнее о закрытии карты рассрочки Хоум Кредит читайте ЗДЕСЬ.
Заключение
Пользование картой рассрочки «Свобода» от Хоум Кредит Банка может приносить только положительные эмоции при соблюдении условий оплаты и погашения платежей. Беспроцентная рассрочка до 12 месяцев при покупке в магазинах партнерах и до трех месяцев в остальных выгодно отличают «Свободу» от обычных кредитных карт.
Карта рассрочки Хоум Кредит банка Свобода предоставляет возможность пользоваться кредитным лимитом, совершая покупки без переплаты. Многие утверждают, что за этим заманчивым предложением кроется подвох, но на самом деле имеющиеся у карты «недостатки» — всего лишь условия договора, и если разобраться в правилах пользования пластиком, можно извлечь из них выгоду.
Минусы
Неоднозначное отношение к карте рассрочки «Свобода» вызвано особенностями ее использования, с которыми необходимо ознакомиться до заключения договора с банком.
Карту могут получить не все
Банк предъявляет к своим клиентам стандартные требования:
- российское гражданство или вид на жительство в РФ;
- возраст 18-64 года;
- наличие официального трудоустройства в последние три месяца;
- наличие электронной почты, мобильного телефона;
- в регионе проживания есть филиал банка.
Кроме того, учитывается кредитная история потенциального клиента.
Одобряется маленький кредитный лимит
Согласно отзывам пользователей, банк может предоставить как 300, так и 15 тыс. рублей. Получить минимальную сумму, как правило, рискуют новые клиенты с неидеальной кредитной историей. В дальнейшем лимит можно увеличить при условии отсутствия просрочек. Таким образом проверяется платежеспособность.
Небольшое количество партнеров
Хоум Кредит сотрудничает далеко не со всеми организациями, но партнерская сеть постоянно расширяется и уже сейчас список ее участников превышает 60 тысяч. Чтобы ознакомиться с перечнем компаний-партнеров, нужно зайти в соответствующий раздел на официальном сайте банка, выбрать регион проживания и отфильтровать полученные результаты по интересуемым параметрам.
Не всем одобряется возможность платить в любых магазинах
Часто клиенты банка не читают договор и слишком поздно узнают, что лимит денежных средств для совершения покупок в партнерской сети и в сторонних организациях отличается. Предполагается, что крупные покупки будут совершаться в магазинах, сотрудничающих с Хоум Кредит. Размер второстепенного лимита, который можно тратить за пределами партнерской сети, не превышает 150 тыс. руб. Новые клиенты, платежеспособность которых находится под вопросом, могут совсем его не получить.
Снятие наличных не предусмотрено
С карты рассрочки не удастся снять как кредитные деньги, так и личные средства, находящиеся на счете. При попытке вставить пластик в банкомат, устройство известит пользователя об ошибке и вернет карту. Поэтому нужно спланировать свои расходы таким образом, чтобы использовать Home Credit только для безналичных платежей.
Некоторые клиенты предлагают родственникам или друзьям оплатить их покупки картой в обмен на наличные.
Перевод с карты невозможен
Функция перевода с Home Credit на карту другого банка отсутствует, поэтому поделиться финансами не получится.
Платное СМС-информирование
Использование услуги «СМС-пакет», позволяющей информировать клиентов об операциях по карте, стоит 99 рублей в месяц.
Оплачивается ежемесячно при наличии операций в расчетном периоде. Первые два расчетных периода бесплатные!
Сведения о просрочке передаются в БКИ
Задержка платежей отразится на кредитной истории заемщика, потому что банк передает все данные в БКИ. Сведения хранятся в течение десяти лет, затем кредитная история обнуляется.
Штраф за просрочку платежа
Все финансы, которые были потрачены во время льготного периода, должны быть возвращены в грейс период. В противном случае будет начислен штраф в размере 590 рублей.
Начисление процентов при просрочке
Кроме штрафа, при задержке платежа на сумму долга начисляется комиссия 17,9% годовых. На последующее использование пластика просрочка не оказывает влияния. Можно закрыть долг и продолжить совершать выгодные покупки.
Небольшой срок рассрочки
Карта предусматривает несколько периодов беспроцентного кредитования. При оплате покупок в организациях, являющихся партнерами банка, можно рассчитывать на рассрочку от 3 месяцев до 1 года, в зависимости от выбранного партнера. В случае обращения в организацию, не имеющую договоренностей с Хоум Кредит, срок рассрочки уменьшается до 3 месяцев.
Платные опции
Чтобы расширить возможности карты, предлагается подключить пакет «Свобода+». За эту опцию придется заплатить 0.99% от суммы задолженности (от 99 до 499 рублей). Пакет позволяет увеличить срок рассрочки на 6-10 месяцев. При этом комиссия за покупки вырастает до 6-10 % соответственно. Также есть возможность воспользоваться услугами «Отказ от взыскания» и «Пропуск платежа», которые так же стоят денег.
Платный перевыпуск
При необходимости перевыпустить карту по причине, зависящей от клиента, придется заплатить 200 рублей. Это повод быть аккуратным и внимательным при использовании пластика.
Рассрочка оплачивается автоматически
Согласно условиям договора, клиент должен каждый месяц вносить деньги на счет в течение расчетного периода. Об этом пользователь уведомляется в смс сообщении. Любые финансы, положенные на карту, будут сразу же списаны в счет долга.
Хранить собственные деньги на карте нецелесообразно, потому что в установленный срок они списываются в счет погашения текущей задолженности и платежей за последующие расчетные периоды.
Погашение рассрочки может быть платным
Если в городе есть офисы Хоум Кредит, в них можно пополнить баланс без переплаты, а за онлайн внесение денег на счет карты придется заплатить комиссию от 0,6 до 1,3% в зависимости от типа пластика. Бесплатными будут только первые два пополнения. Если офисов компании нет, можно вносить средства на счет через сервис «Мой кредит» без комиссии.
Плюсы карты
Карта Свобода позволяет оплачивать покупки без получения кредита. Срок ее действия – 5 лет. Продукт уже успел завоевать доверие пользователей благодаря своим очевидными преимуществам.
Бесплатный выпуск и обслуживание
За выпуск карты и ее обслуживание платить не придется. Это помогает существенно сэкономить.
Бесплатная доставка карты курьером
Можно получить карту в отделении банка или бесплатно воспользоваться курьерской доставкой. Пластик доставляется в запечатанном конверте и передается при предъявлении паспорта.
Большое количество регионов получения карты
Банк Хоум Кредит имеет 243 офиса в 153 городах России. Это позволяет оперативно решать вопросы с получением карт и их обслуживанием.
Реальная рассрочка без переплат
При своевременном внесении платежей комиссия за рассрочку составит 0%. Задолженность можно погасить несколькими способами:
- через мобильное приложение «Мой Кредит»;
- на официальном сайте банка;
- через интернет-банк;
- в отделении финансовой организации;
- через банкомат Хоум Кредит, имеющий функцию приема наличных.
Финансы, внесенные через сервисы Хоум Кредит, зачисляются на счет в течение суток. В других случаях ответственность за своевременное поступление средств возлагается на клиента.
Необходимо учитывать, что межбанковские переводы могут зачисляться на карту в течение 3 дней. В некоторых случаях этот срок может быть увеличен до 10 дней. Поэтому не стоит откладывать пополнение баланса на последний момент.
Длительный срок рассрочки
Приобретая товары в партнерской сети, можно воспользоваться рассрочкой платежа до 12 месяцев. Срок рассрочки на остальные покупки составляет 51 день.
Дополнительные опции
Не смотря на то, что дополнительные опции стоят денег иногда они могут принести пользу. При первом подключении новым клиентам в течение двух расчетных периодов бесплатно предоставляется услуга «Делим на три». Продолжить пользоваться этой опцией без внесения платы можно при условии совершения операций на сумму не менее 499 рублей.
«Делим на три» позволяет увеличить период рассрочки для покупок, совершенных не в магазинах партнерах до трех месяцев. Чтобы подключить или отключить услугу, следует обратиться в контактный центр банка.
Карта рассрочки от банка Хоум Кредит выгодна для тех, кто ответственно относится к своим финансам и готов своевременно совершать платежи. Пластик предназначен исключительно для безналичных расчетов, хранить на нем деньги также не рекомендуется. Зато «Свобода» позволяет не платить комиссию за рассрочку и обслуживается совершенно бесплатно.
Владельцы карты рассрочки, выпущенной Home Credit банком, могут совершать безналичные платежи для покупки нужных товаров и услуг.
При этом шопинг доступен как внутри партнёрской сети кредитной организации, так и в других магазинах, не относящихся к партнёрам банка.
Можно ли вывести деньги с карты рассрочки?
Каждый клиент получает в распоряжение определённый кредитный лимит, максимальные размеры которого могут достигать 300 тыс. рублей.
Данные деньги используются для оплаты покупок внутри партнёрской сети банка и в других магазинах. Допустим исключительно безналичный расчёт по карточке, чтобы иметь возможность купить товар в рассрочку.
Помимо заёмных денег, клиент может зачислить на баланс пластиковой карты свои сбережения поверх установленного лимита. В случае расчёта в магазине собственными средствами предоставления нескольких месяцев рассрочки не происходит.
Многих клиентов интересует, как обналичить деньги с карты Хоум Кредит Банка? К сожалению, в настоящий момент через банкоматы и терминалы невозможно получить ни заёмные средства с кредитного лимита, так как их вывод по условиям договора не предусмотрен, ни собственные финансы, зачисленные на баланс сверх кредитной линии.
Кроме этого, осуществление банковского перевода на другой счёт или карту стороннего банка также недоступно клиентам, владеющим картой рассрочки. С её помощью можно совершать только безналичные платежи в любых магазинах.
Как пользоваться рассрочкой?
Получить пластиковую карточку можно путём подачи электронной заявки на веб-сайте кредитной организации или при заполнении запроса в любом из банковских офисов.
Для оформления договора клиенту достаточно иметь при себе паспорт. Если вы желаете увеличить размеры предлагаемого кредитного лимита, предоставьте менеджеру документы, подтверждающие ваш уровень платёжеспособности.
Чтобы воспользоваться всеми преимуществами карты, совершите покупку в любом из магазинов-партнёров банка, осуществив безналичный платёж. В зависимости от категории товара и условий обслуживания конкретной организации покупателю предоставляется от 3 до 12 месяцев беспроцентной рассрочки.
Оплата покупки осуществляется моментально за счёт средств из кредитного лимита. В течение предоставленных месяцев рассрочки клиент погашает стоимость товара равными платежами. Своевременная оплата ежемесячных взносов гарантирует отсутствие переплат.
Со списком партнёров банка можно ознакомиться по данной ссылке.
Возможно, в дальнейшем клиенты смогут как снять деньги с карты Хоум Кредит банка, так и совершать с её помощью переводы на другие счета, однако в настоящий момент данные услуги не предусмотрены договором.